取締役社長の横川です。本日は、第2回eMAXISオンラインファンミーティングにご参加いただき、ありがとうございます。
今回は、ネットとリアルのハイブリッド開催ということで、5名の方だけではありますが、約3年ぶりに弊社にお越しいただけていることも、大変嬉しく思います。次回以後も、社会情勢を鑑みながらではありますが、皆さまとより身近なコミュニケーションをとれるよう、トライしていきたいと思いますので、よろしくお願いします。
ファンミーティング第2弾！
日頃の感謝を込めて、投資家の皆さまと直接お話できる機会を…
という想いから第2回ファンミーティングを開催いたしました。
このイベントを通して、私たちがどういう想いでeMAXISをつくり、
運用しているのかということを、皆さまにお伝えできればと考えております。
という想いから第2回ファンミーティングを開催いたしました。
このイベントを通して、私たちがどういう想いでeMAXISをつくり、
運用しているのかということを、皆さまにお伝えできればと考えております。
元サッカー日本代表
大久保 嘉人さん
大久保 嘉人さん
投資ブロガー
水瀬 ケンイチさん
水瀬 ケンイチさん
吉岡
2021年が初めての開催で、今回で2回目の開催！
前回は、純資産総額1兆円突破を記念して開催したのですが、今年は既に3.5兆円※1を超えています！
ここまで成長することができたのは、ひとえに投資家の皆さまのおかげです。誠にありがとうございます。
前回は、純資産総額1兆円突破を記念して開催したのですが、今年は既に3.5兆円※1を超えています！
ここまで成長することができたのは、ひとえに投資家の皆さまのおかげです。誠にありがとうございます。
純資産総額
3.5兆円突破！！※1
ありがとうございます！！
3.5兆円突破！！※1
ありがとうございます！！
※1 2022年9月29日時点。過去の実績・状況であり、将来の運用成果を保証等するものではありません。
ダイジェスト動画
当日の様子をダイジェストでお届け！
現場の空気感を体感してみてください。
現場の空気感を体感してみてください。
-レポートメニュー-
取締役社長 横川 直
-開会の挨拶-
横川
取締役社長の横川です。本日は、第2回eMAXISオンラインファンミーティングにご参加いただき、ありがとうございます。
今回は、ネットとリアルのハイブリッド開催ということで、5名の方だけではありますが、約3年ぶりに弊社にお越しいただけていることも、大変嬉しく思います。
今回は、ネットとリアルのハイブリッド開催ということで、5名の方だけではありますが、約3年ぶりに弊社にお越しいただけていることも、大変嬉しく思います。
さて、おかげ様で、eMAXISシリーズは2009年の運用開始からおよそ13年経ち、シリーズ全体の純資産総額は2022年9月29日時点で3.5兆円※にまで達することができました。これも、皆さまはじめ多くの投資家の方々にご支持頂いた賜物と考えています。本当にありがとうございます。自分自身、eMAXIS設定時に関わっていたこともあり、大変感慨深いものがあります。正直スタート時には、ここまで大きくなるとは想像していませんでした。もちろん、日本にインデックスファンドを普及させる、という心意気でしたが、本当に広まるのか、といった疑問や不安というのも大きかった記憶があります。そんな弱気な見方が払拭されることになったのは、本日ご参加の皆さまのようなeMAXISに高い興味を持っていただけている方々から、口コミなどでその周りの方々に広げて頂けていることを知ったときだと思っています。運用会社からの情報提供というのは、直接、あるいは販売会社様経由の間接という違いはありましたが、一方向のものが大半でした。しかしeMAXISについては、今回のようなファンミーティングや、ブロガーミーティング、SNSでの情報提供など、双方向のコミュニケーションを当初から意識してきていますが、そのことが、ただ「安い」だけではない、当社の運用におけるこだわりや、関係者の想いなども含めて、このファンドシリーズをより深く知っていただくことにつながり、支持を頂くことになったと思います。
今後も、運用品質を磨く、より魅力的な商品をご提供する、などの運用会社として当然の取り組みに加え、更にeMAXISを知っていただき、投資というものが広がっていくための取り組みも行ってまいります。ご参加頂いている皆さまのように、高い関心を持っていただいている皆さまへの、より深い、双方向も意識した情報提供を続けるほか、まだ投資をしたことがない、興味はあるが踏み込めない、といった方々にeMAXISを知っていただくための発信も積極的に行ってまいります。
それでは、私の話はこれくらいに致しまして、本日のプログラムを始めさせていただきます。皆さま、ぜひお楽しみ頂ければ幸いです。ありがとうございました。
それでは、私の話はこれくらいに致しまして、本日のプログラムを始めさせていただきます。皆さま、ぜひお楽しみ頂ければ幸いです。ありがとうございました。
※過去の実績・状況であり、将来の運用成果を保証等するものではありません。
「サッカー×投資」特別対談
元サッカー日本代表
大久保 嘉人さん
大久保 嘉人さん
J1リーグ歴代最多得点記録保持者。現在は様々な分野で活躍中。
投資ブロガー
水瀬 ケンイチさん
水瀬 ケンイチさん
投資ブログ「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)」を運営・執筆中。
常務取締役
代田 秀雄
代田 秀雄
商品マーケティング部門長。
2009年のeMAXIS設定当時からeMAXISシリーズに携わる。
2009年のeMAXIS設定当時からeMAXISシリーズに携わる。
注記） 下記の内容はそれぞれ個人の意見として掲載している考え方の一例であり、当社の意見ではありません。また、将来の投資成果を保証等するものではありません。投資に関する決定はお客さまご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。
代田
いよいよ11月20日(現地時間)から2022年サッカーワールドカップ・カタール大会が始まります！
日本とも対戦する、ドイツとスペインの強さの秘密はどこにあると思いますか？
日本とも対戦する、ドイツとスペインの強さの秘密はどこにあると思いますか？
ドイツは、組織的にもチームワークがしっかりしています。それに加えて個人技も持っているので、なかなか難しい相手ですね。
スペインは、個人技に関してはドイツ以上にレベルが高いので、「個人技をどう止めるか」が鍵になってくるのではないでしょうか。
スペインは、個人技に関してはドイツ以上にレベルが高いので、「個人技をどう止めるか」が鍵になってくるのではないでしょうか。
大久保さん
代田
サッカーと投資の話をしたいのですが、大久保さんにとって投資のイメージは、サッカーのポジションで例えると何だと思いますか？
「お金を回す感じ」がするので、「ミッドフィールダー」かな。敵の状況をみながら、チームをまわすのがミッドフィールダーなので、投資もそのようにお金を頻繁に動かすものというイメージです。
大久保さん
代田
なるほど、たしかにミッドフィールダーのように、タイミングを捉えて、ここぞというときにシュートを決めるというような形の運用もありますが、実は水瀬さんのように「ほったらかし」で運用する方法もあるんです。実際に、値上がり・値下がりの局面を捉えるのは非常に難しいというデータもあります。
今の話を聞いたら、動き回っていないので、一番フィールドのなかでは動きの少ない「ゴールキーパー」のイメージかな。後ろから回していくような感じですよね。
大久保さん
水瀬さん
もしかしたら監督なのかもしれないですね。プレイヤーが世界各国の企業の経営者とすると、その人たちを全部束ねて自身はベンチに座ってみている監督のような感じかもしれないですね。
さらに、投資とサッカーを掛け合わせて話しますと…
代田
さらに、投資とサッカーを掛け合わせて話しますと…あくまでイメージかつ一例ですが、インデックスファンドというのは、世界中のサッカー選手をたくさん集めてチームを組んだようなものなんです。
一方、アクティブファンドは、世界中の全てのリーグのなかから、すごいプレーをしてくれそうな、ここぞという人をピックアップしてきたドリームチームのようなものになります。
ただ、ドリームチームとはいえ投資の世界でいうと、同一資産内での比較において、概して、過去インデックスファンドの方がアクティブファンドよりも平均的に高いリターンを得られる傾向にありました。
一方、アクティブファンドは、世界中の全てのリーグのなかから、すごいプレーをしてくれそうな、ここぞという人をピックアップしてきたドリームチームのようなものになります。
ただ、ドリームチームとはいえ投資の世界でいうと、同一資産内での比較において、概して、過去インデックスファンドの方がアクティブファンドよりも平均的に高いリターンを得られる傾向にありました。
私もインデックスファンドに投資してきて、積極的な売買をせずに積立だけでしっかりと、資産形成が出来ているので、経験上、インデックスファンドをやってきてよかったなという結果になっています。
水瀬さん
水瀬さん → 大久保さん
大久保さんはゴール前、なぜあんなに冷静でいられるんですか？
水瀬さん
大久保さんはゴール前、なぜあんなに冷静でいられるのでしょうか？
それはもう…本当に練習でしたね。
まずはチームで練習します。それが終わったあとは個人で自主練として、常にシュート練習をしていました。キーパーをつけたり、キーパーがいなかったら、壁に向かってシュートを打ったり。怪我をする可能性もあったので、監督からは「お前もう帰れ」と言われたことも(笑)。
でも、そう言われても、ずっと練習していました。
そうすると、試合に自信を持って臨めるし、ゴール前にボールが来ても自信を持ってシュートを打てるんです。そのあたりが余裕になっていたかもしれません。
僕は、シュートが上手い方ではありません。試合前は不安ですが、だからこそ不安を取り除くために練習しておけば、実際の試合での不安は消えますね。
まずはチームで練習します。それが終わったあとは個人で自主練として、常にシュート練習をしていました。キーパーをつけたり、キーパーがいなかったら、壁に向かってシュートを打ったり。怪我をする可能性もあったので、監督からは「お前もう帰れ」と言われたことも(笑)。
でも、そう言われても、ずっと練習していました。
そうすると、試合に自信を持って臨めるし、ゴール前にボールが来ても自信を持ってシュートを打てるんです。そのあたりが余裕になっていたかもしれません。
僕は、シュートが上手い方ではありません。試合前は不安ですが、だからこそ不安を取り除くために練習しておけば、実際の試合での不安は消えますね。
大久保さん
水瀬さん
なるほど。あの、大久保さんも努力をされて、ゴール前での冷静さを手に入れたのですね。
代田 → 水瀬さん
水瀬さんは、「ほったらかし投資術」という本を共著で書かれていますが、マーケットのタイミングをどう捉えていますか？
代田
水瀬さんは『ほったらかし投資術』という本を共著で書かれていますが、マーケットのタイミングをどう捉えていますか？
私は20年間「同じ金額を月1回、同じ間隔で購入し、一度も売却しない」というほったらかし投資を続けてきました。タイミングを見て「そろそろ売り時だなぁ～」と売ったり、「今安いから多めに買おうか」というようなことを一切やってこなかったにも関わらず、しっかり資産を形成できたんです。なので、投資というのは、あまり動き回らない方がむしろよいのではないか、ということを経験則的には感じています。
水瀬さん
水瀬さん → 大久保さん
大久保さんはまだ投資をされたことはないそうですが、怖さはありますか？
水瀬さん
大久保さんはまだ投資をされたことはないそうですが、怖さはありますか？
YouTube(三菱UFJアセットマネジメント ON AIR「投信オンエア」)に出演する前は、やはりマイナスのことしか考えられませんでした。「お金がなくなっていくのではないか」「難しいのではないか」とか。面倒になってしまい、調べるまでにもならない…という感じでしたね。でも、水瀬さんのように省エネで資産形成できるのであれば、ラクですよね(笑)。
大久保さん
オンライン工場見学会
投資信託組成からリリースまで
関わっている方をご紹介！
関わっている方をご紹介！
動画に出演した市原・谷中の二人が登壇！
さらに皆さまのご質問にお答えしました。
さらに皆さまのご質問にお答えしました。
野尻
デジタル・
マーケティング部
デジタル・
マーケティング部
市原
リスク管理部
リスク管理部
谷中
インベストメント・
オペレーション部
インベストメント・
オペレーション部
野尻
実際にご質問にもいただいている「投資信託の作り方」をそれぞれ教えてください
リスク管理部では法令面や運用面で問題がないかということを確認したり…
リスク管理部では、新商品の開発チームが立ち上がると、リスクチェックというフローを通じて、法令面や運用面等で問題がないか、また当社の商品として世の中に出すことに問題がないか、といった確認を関係部と協力しながら行っています。
そのため、個々のファンドごとにリスクチェックを行い、最終判断として「問題ない」ということになって初めて、お客様に商品をお届けできることになります。
私がインデックス運用部に所属していた頃は、主に日本株を担当していました。新しいインデックスファンドを立ち上げる時には、まずそのインデックスファンドが採用している指数(ベンチマーク)にどういった構成銘柄が入っているのかということを確認して、その流動性や取引方法を確認することから始めます。あとは実務面として、指数のデータを取り込んでポートフォリオを作成するツールの開発や、一定の純資産総額を想定した場合のモデルポートフォリオを作成して、トラッキングエラーの水準などを確認しています。
インベストメント・オペレーション部は基準価額を算出する部署なので…
インベストメント・オペレーション部は基準価額を算出する部署です。その他にも、海外に投資する際に、海外の証券や外貨を保管する「保管銀行」というものがあるのですが、そちらの口座開設を受託銀行と協働して進めています。
先進国であれば非常にスムーズに口座開設ができますが、新興国となると一筋縄ではいかない場合があります。例えばインドでは、他の市場と比べて提出する資料が多かったり、現地の制度が頻繁に変わってしまうため、その都度対応しなければならなかったり、といったことがあります。また、現地の当局がデジタルではなく紙の資料で書類の審査を行っている関係で、我々が想定しているよりも非常に時間がかかってしまうなど、なかなか我々の常識が通用しないことがあります。ただ、そういう場合でも、受託銀行と協働しながら、口座開設ができるように努めています。
ご参加の皆さまからの
コメント
コメント
基準価額の算出について気になってました！
実際に、見学したいですね！
eクマの教えて！答えて！
皆さまの質問にリアルにお答えします。
大久保さんにも再登場いただきました！
大久保さんにも再登場いただきました！
吉村
事前の質問でもっとも多かったのが「社員はどういった資産運用をしているのか？」という質問だったのですが、みなさんいかがですか？
米国株式と日本株式のインデックスファンドを保有しています。米国株が9割、日本株が1割程度の割合です。今は、毎月50,000円程度でつみたて投資を行っています。また特に、リバランスなどの見直しは行わず、つみたて投資を継続しています。
大胡
大本
米国株式が4割、全世界株式が6割でつみたてNISAで投資しています。毎月26,000円です。毎月同じ額をつみたて投資している感じですが、2020年のコロナの時にスポットで買い増しをしました。
全世界株式への積立が中心です。金額は…大胡さんの倍くらいですかね(笑)。
また、マーケットの状況に一喜一憂したくないので、1年に1度くらいの頻度で、残高がどうなっているか確認している程度だと思います。たぶんリタイアしたらもう少し頻繁に見るのではないかと思いますが、それまでは頻繁に確認するつもりはありません。
また、マーケットの状況に一喜一憂したくないので、1年に1度くらいの頻度で、残高がどうなっているか確認している程度だと思います。たぶんリタイアしたらもう少し頻繁に見るのではないかと思いますが、それまでは頻繁に確認するつもりはありません。
横川
最終的な売却をする際の出口戦略を考えるときに
どんなタイミングで考えればいい？
どんなタイミングで考えればいい？
A 吉村
現在、金利が上昇してマーケット全体としては軟調気味ですが、マーケットのタイミングをみて売買することで成功するのはなかなか難しいと思っています。その中においては、売買タイミングを気にせず、時間分散の観点から、つみたて投資を継続することが選択肢になると思っています。そうすることなどで、長期の資産形成に繋げていただければと思います。
また、売却のタイミングですが、定型的に出口戦略を考える必要はなく「キャッシュが必要になった時には、必要な分を気兼ねなく売却できる」という意識を持って、資産形成を長期で少しずつ進めて頂くことも一案だと考えています。
そうして、必要な分をキャッシュで換金した際に「ちょっとお金が増えて運用してよかったな」と思っていただけることがあれば、弊社としては嬉しいことですね※。
※投資信託への投資にはリスクがあり、損失を被り元本を割り込む場合がある点にご注意ください。
今後のeMAXISシリーズの目標は？
A 横川
一概に目標をお伝えするのは難しいのですが、eMAXISがより身近な存在となれるように、今よりさらに多くの人に知っていただきたいと思っています。
また、eMAXISシリーズも含めたつみたて投資が、日本全体でもっと広がるといいなと思っています。
また、eMAXISシリーズも含めたつみたて投資が、日本全体でもっと広がるといいなと思っています。
投資信託協会では、つみたて投資を日本に広げるための研究プロジェクト「つみけん2020」が発足しました。そこでは20年後の2041年までに、「現役世代の家計金融資産を2倍に」ということを掲げ活動を行っています。その「つみけん2020」の活動のなかでは、ほかにも「株式や投資信託を保有している人を100％に」「つみたてNISA、DCの残高を150兆円に」「つみたて投資総件数を4,000万件へ」ということなどが謳われています。残高は目標設定時の10倍、つみたて投資総件数は3倍程度を目指すということです※。
もちろん、これは業界全体でこうなりたいよね、という話ではありますが、そこに我々は貢献していきたいと思いますし、その中でeMAXISが選ばれるようになっていればいいなと思っています。
※参照：投資信託協会「つみけんサイト」
https://www.toushin.or.jp/statistics/Tsumiken/
https://www.toushin.or.jp/statistics/Tsumiken/
注記） 上記の内容はそれぞれ個人の意見です。また、将来の投資成果を保証等するものではありません。投資に関する決定はお客さまご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。
参加者アンケート
今回のミーティングに
参加して良かったですか？
参加して良かったですか？
本ミーティングを通じてeMAXISを
好きになりましたか？
好きになりましたか？
eMAXISシリーズを
ご友人や同僚の方に
薦める
可能性はどのくらいありますか？
ご友人や同僚の方に
薦める
可能性はどのくらいありますか？
注記） 上記は当日ご参加いただいた方の中から、アンケートにご回答いただいた方の集計結果に基づいております。投資信託をご購入の際は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断下さい。
参加者さまのご感想
大久保さん、水瀬さんの対談、なかなかない企画で楽しかったです。オンライン工場見学もオフィスが垣間見れてよかったです。みなさんのチームワークの良いところが素敵です。ありがとうございました。
投資信託を作っているオフィスがみられて感慨深い。
またファンドマネージャーさんや他のスタッフさんが一緒になって新しいファンドを作っている実態が知れてとても親近感が湧き、出来たファンドを買ってみたくなりました。
またファンドマネージャーさんや他のスタッフさんが一緒になって新しいファンドを作っている実態が知れてとても親近感が湧き、出来たファンドを買ってみたくなりました。
手作り感を感じて非常に好感がもてました。
今回はじめて参加させていただきましたが、また是非勉強させていただきます！
今回はじめて参加させていただきましたが、また是非勉強させていただきます！
インデックスファンドは低コストだから、きっとコンピューターとかで自動でやってるのかと漠然と思っていましたが、こんなにたくさんの社員さん・部署の方々が日々関わっていらっしゃると知って驚きました。私達の見えないところでたくさんの社員の方々が誇りを持ってこのファンドを作り上げていると知って、eMAXISをこれからもぜひ購入していきたいと思いました。
目論見書、もっとちゃんと読もうと思いました。
目論見書、もっとちゃんと読もうと思いました。
サッカーと投資という異色のコラボが面白かったですね。大久保さんと画面越しに会えて嬉しかったです。
ファンミーティングを通じて運営されている方々を見ることができて、eMAXISに対する信頼度が高まりました。社員の方の積立額やポートフォリオの質問コーナーが面白かったので、次回もお願いしたいです！
注記） 上記はアンケートを記入頂いた方の中から、一部のコメントを要約のうえ掲載しております。上記は個人の意見です。投資に関する決定はお客さまご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。
イベントにご参加いただいた皆さま、
イベントレポートページをご覧いただいた
皆さまありがとうございました！
イベントレポートページをご覧いただいた
皆さまありがとうございました！
ここだけの舞台裏レポート
eMAXISシリーズにご興味を
持っていただけましたでしょうか？
上記は、イベント開催時点の内容です。
eMAXISシリーズのリスクとお客さまにご負担いただく費用について
eMAXISシリーズのリスクについて
■基準価額の変動要因
基準価額は、株式・リート市場の相場変動による組入株式・リートの価格変動、金利変動による組入公社債の価格変動、需給や為替、金利の変化等によるコモディティの価格変動、為替相場の変動等により上下します。また、組入有価証券等の発行者等の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。投資信託は預貯金と異なります。主な変動要因は、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリー・リスク、特定のテーマに沿った銘柄に投資するリスクです。上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
基準価額は、株式・リート市場の相場変動による組入株式・リートの価格変動、金利変動による組入公社債の価格変動、需給や為替、金利の変化等によるコモディティの価格変動、為替相場の変動等により上下します。また、組入有価証券等の発行者等の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。投資信託は預貯金と異なります。主な変動要因は、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリー・リスク、特定のテーマに沿った銘柄に投資するリスクです。上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
eMAXISシリーズに係る費用について
| 購入時 |
購入時手数料
|
ありません。
|
|---|---|---|
| 保有期間中 |
運用管理費用（信託報酬）
|
運用管理費用（信託報酬）の総額は、以下の通りです。
ファンドにより定められた一定率（年率0.05775％（税抜 年率0.0525%）以内～年率0.9％程度（税抜 年率0.86％程度））を日々の純資産総額にかけた額*1 （有価証券の貸付の指図を行った場合） 有価証券の貸付の指図を行った場合には品貸料がファンドの収益として計上されます。 その収益の一部を委託会社と受託会社が受け取る場合があります。 この場合、ファンドの品貸料およびマザーファンドの品貸料のうちファンドに属するとみなした額の49.5％（税抜 45.0%）以内の額が上記の運用管理費用（信託報酬）に追加されます。 ※上場投資信託（リート）に投資する投資信託の場合は上場投資信託の費用がかかりますが、上場投資信託は市場の需給により価格形成されるため、当該費用は表示しておりません。 |
|
その他の費用・手数料
|
監査費用、有価証券等の売買委託手数料、保管費用、マザーファンドの換金に伴う信託財産留保額、信託事務にかかる諸費用 等
※上記の費用・手数料については、売買条件等により異なるため、あらかじめ金額または上限額等を記載することはできません。 |
|
| 換金時 |
信託財産留保額
|
換金申込受付日の基準価額または換金申込受付日の翌営業日の基準価額に上限0.3％をかけた額をご負担いただくファンドがあります。
|
*1 料率にはマザーファンドの投資対象とするETFの信託（管理）報酬率を含みます。
上記の費用（手数料等）については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ合計額等を記載することはできません。
上記の費用（手数料等）については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ合計額等を記載することはできません。
＜課税関係＞
課税上は、株式投資信託として取扱われます。個人投資者については、収益分配時の普通分配金ならびに換金時および償還時の譲渡益に対して課税されます。公募株式投資信託は税法上、一定の要件を満たした場合に「NISA（少額投資非課税制度）」の適用対象となります。一部のファンドは、NISAの「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」の対象、一部のファンドは「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」および「つみたて投資枠（特定累積投資勘定）」の対象です。販売会社により取扱いが異なる場合があります。くわしくは、販売会社にご確認ください。税法が改正された場合等には、変更となることがあります。
課税上は、株式投資信託として取扱われます。個人投資者については、収益分配時の普通分配金ならびに換金時および償還時の譲渡益に対して課税されます。公募株式投資信託は税法上、一定の要件を満たした場合に「NISA（少額投資非課税制度）」の適用対象となります。一部のファンドは、NISAの「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」の対象、一部のファンドは「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」および「つみたて投資枠（特定累積投資勘定）」の対象です。販売会社により取扱いが異なる場合があります。くわしくは、販売会社にご確認ください。税法が改正された場合等には、変更となることがあります。
《ご注意》
上記のリスクや費用項目につきましては、eMAXISシリーズを構成する投資信託*2を想定しております。費用の料率につきましては、eMAXISシリーズを構成する投資信託のうち、ご負担いただくそれぞれの費用における最高の料率（最低の料率を併記する場合があります）を記載しております。投資信託に係るリスクや費用は、それぞれの投資信託により異なりますので、ご投資をされる際には、事前によく投資信託説明書（交付目論見書）でご確認の上、慎重にお選びください。
上記のリスクや費用項目につきましては、eMAXISシリーズを構成する投資信託*2を想定しております。費用の料率につきましては、eMAXISシリーズを構成する投資信託のうち、ご負担いただくそれぞれの費用における最高の料率（最低の料率を併記する場合があります）を記載しております。投資信託に係るリスクや費用は、それぞれの投資信託により異なりますので、ご投資をされる際には、事前によく投資信託説明書（交付目論見書）でご確認の上、慎重にお選びください。
*2 eMAXIS、eMAXISプラス、eMAXIS Slim、eMAXIS Neoを構成する投資信託
eMAXIS Slimシリーズのリスクについて
■基準価額の変動要因
基準価額は、株式・リート市場の相場変動による組入株式・リートの価格変動、金利変動による組入公社債の価格変動、為替相場の変動等により上下します。また、組入有価証券等の発行者等の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。投資信託は預貯金と異なります。主な変動要因は、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリー・リスクです。上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
基準価額は、株式・リート市場の相場変動による組入株式・リートの価格変動、金利変動による組入公社債の価格変動、為替相場の変動等により上下します。また、組入有価証券等の発行者等の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。投資信託は預貯金と異なります。主な変動要因は、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリー・リスクです。上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
eMAXIS Slimシリーズに係る費用について
| 購入時 |
購入時手数料
|
ありません。
|
|---|---|---|
| 保有期間中 |
運用管理費用（信託報酬）
|
運用管理費用（信託報酬）の総額は、以下の通りです。
ファンドにより定められた一定率（年率0.05775％（税抜 年率0.0525%）以内～年率0.22％（税抜 年率0.2％）以内）を日々の純資産総額にかけた額 （有価証券の貸付の指図を行った場合） 有価証券の貸付の指図を行った場合には品貸料がファンドの収益として計上されます。 その収益の一部を委託会社と受託会社が受け取る場合があります。この場合、ファンドの品貸料およびマザーファンドの品貸料のうちファンドに属するとみなした額の49.5％（税抜 45.0%）以内の額が上記の運用管理費用（信託報酬）に追加されます。 ※上場投資信託（リート）に投資する投資信託の場合は上場投資信託の費用がかかりますが、上場投資信託は市場の需給により価格形成されるため、当該費用は表示しておりません。 |
|
その他の費用・手数料
|
監査費用、有価証券等の売買委託手数料、保管費用、マザーファンドの換金に伴う信託財産留保額、信託事務にかかる諸費用 等
※上記の費用・手数料については、売買条件等により異なるため、あらかじめ金額または上限額等を記載することはできません。 |
|
| 換金時 |
信託財産留保額
|
ありません。
|
上記の費用（手数料等）については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ合計額等を記載することはできません。
＜課税関係＞
課税上は、株式投資信託として取扱われます。個人投資者については、収益分配時の普通分配金ならびに換金時および償還時の譲渡益に対して課税されます。公募株式投資信託は税法上、一定の要件を満たした場合に「NISA（少額投資非課税制度）」の適用対象となります。ファンドは、NISAの「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」の対象、一部のファンドは「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」および「つみたて投資枠（特定累積投資勘定）」の対象です。販売会社により取扱いが異なる場合があります。くわしくは、販売会社にご確認ください。税法が改正された場合等には、変更となることがあります。
課税上は、株式投資信託として取扱われます。個人投資者については、収益分配時の普通分配金ならびに換金時および償還時の譲渡益に対して課税されます。公募株式投資信託は税法上、一定の要件を満たした場合に「NISA（少額投資非課税制度）」の適用対象となります。ファンドは、NISAの「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」の対象、一部のファンドは「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」および「つみたて投資枠（特定累積投資勘定）」の対象です。販売会社により取扱いが異なる場合があります。くわしくは、販売会社にご確認ください。税法が改正された場合等には、変更となることがあります。
《ご注意》
上記のリスクや費用項目につきましてはeMAXIS Slimを構成する投資信託を想定しております。費用の料率につきましては、eMAXIS Slimを構成する投資信託のうち、ご負担いただくそれぞれの費用における最高の料率（最低の料率を併記する場合があります）を記載しております。投資信託に係るリスクや費用は、それぞれの投資信託により異なりますので、ご投資をされる際には、事前によく投資信託説明書（交付目論見書）でご確認の上、慎重にお選びください。
上記のリスクや費用項目につきましてはeMAXIS Slimを構成する投資信託を想定しております。費用の料率につきましては、eMAXIS Slimを構成する投資信託のうち、ご負担いただくそれぞれの費用における最高の料率（最低の料率を併記する場合があります）を記載しております。投資信託に係るリスクや費用は、それぞれの投資信託により異なりますので、ご投資をされる際には、事前によく投資信託説明書（交付目論見書）でご確認の上、慎重にお選びください。
eMAXIS Neoシリーズのリスクについて
■基準価額の変動要因
基準価額は、株式市場の相場変動による組入株式の価格変動や為替相場の変動等により上下します。また、組入有価証券等の発行者等の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。投資信託は預貯金と異なります。主な変動要因は、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、特定のテーマに沿った銘柄に投資するリスクです。上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
基準価額は、株式市場の相場変動による組入株式の価格変動や為替相場の変動等により上下します。また、組入有価証券等の発行者等の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。投資信託は預貯金と異なります。主な変動要因は、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、特定のテーマに沿った銘柄に投資するリスクです。上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
ファンドは、中小型株にも投資を行うため、大型株中心に投資する場合に比べ、価格変動・信用・流動性の各リスクが大きくなる可能性があります。
eMAXIS Neoシリーズに係る費用について
| 購入時 |
購入時手数料
|
ありません。
|
|---|---|---|
| 保有期間中 |
運用管理費用（信託報酬）
|
日々の純資産総額に対して、年率0.792％（税抜 年率0.72％）以内をかけた額
|
|
その他の費用・手数料
|
監査費用、有価証券等の売買委託手数料、保管費用、信託事務にかかる諸費用 等
※上記の費用・手数料については、売買条件等により異なるため、あらかじめ金額または上限額等を記載することはできません。 |
|
| 換金時 |
信託財産留保額
|
ありません。
|
上記の費用（手数料等）については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ合計額等を記載することはできません。
＜課税関係＞
課税上は、株式投資信託として取扱われます。個人投資者については、収益分配時の普通分配金ならびに換金時および償還時の譲渡益に対して課税されます。公募株式投資信託は税法上、一定の要件を満たした場合に「NISA（少額投資非課税制度）」の適用対象となります。ファンドは、NISAの「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」の対象です。販売会社により取扱いが異なる場合があります。くわしくは、販売会社にご確認ください。税法が改正された場合等には、変更となることがあります。
課税上は、株式投資信託として取扱われます。個人投資者については、収益分配時の普通分配金ならびに換金時および償還時の譲渡益に対して課税されます。公募株式投資信託は税法上、一定の要件を満たした場合に「NISA（少額投資非課税制度）」の適用対象となります。ファンドは、NISAの「成長投資枠（特定非課税管理勘定）」の対象です。販売会社により取扱いが異なる場合があります。くわしくは、販売会社にご確認ください。税法が改正された場合等には、変更となることがあります。
《ご注意》
上記のリスクや費用項目につきましては、eMAXIS Neoを構成する投資信託を想定しております。
上記のリスクや費用項目につきましては、eMAXIS Neoを構成する投資信託を想定しております。
（2024年1月1日時点）
【留意事項】
・当ページは三菱UFJアセットマネジメントが作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
・当ページの内容は作成時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。
・当ページは信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性等を保証するものではありません。
・投資信託は、預金等や保険契約とは異なり、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。銀行等の登録金融機関でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の補償の対象ではありません。
・投資信託は、販売会社がお申込みの取扱いを行い委託会社が運用を行います。
・当ページは三菱UFJアセットマネジメントが作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
・当ページの内容は作成時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。
・当ページは信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性等を保証するものではありません。
・投資信託は、預金等や保険契約とは異なり、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。銀行等の登録金融機関でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の補償の対象ではありません。
・投資信託は、販売会社がお申込みの取扱いを行い委託会社が運用を行います。
販売会社は、下記の三菱UFJアセットマネジメントの照会先でご確認いただけます。
<ホームページアドレス>
https://www.am.mufg.jp/<お客さま専用フリーダイヤル>
0120-151034(受付時間/9:00〜17:00(土・日・ 祝日・12月31日〜1月3日を除く))
<ホームページアドレス>
https://www.am.mufg.jp/<お客さま専用フリーダイヤル>
0120-151034(受付時間/9:00〜17:00(土・日・ 祝日・12月31日〜1月3日を除く))
コメント